التمويل التجاري والاعتمادات المستندية والكفالات البنكية

كود الحقيبة: ADMSS5200024

الأيام :

4 أيام تدريبية "اليوم التدريبى 5 ساعات"

الوقت :

20 ساعة تدريبية.

المستهدفون من البرنامج:

تستهدف المراقبين والمحللين الماليين وموظفي المشتريات، ومدراء تطوير الأعمال ومدراء المالية، والمحاسبين الإداريين ومحللي الأعمال وموظفي الخزينة.

نبذة عن البرنامج:

يدور هذا البرنامج حول التمويل التجاري والاعتمادات المستندية والكفالات البنكية

(تعريف-أنواع-خصائص - أهداف - إيجابيات - سلبيات .. إلخ).

وسيتم عرضه من خلال الوحدات التالية :

الوحدة التدريبية الأولي : ماهية التمويل التجاري

الوحدة التدريبية الثانية: التسهيلات والخدمات المصرفية للصادرات والواردات

الوحدة التدريبية الثالثة: العلاقة التعاقدية بين أطراف العقد

الوحدة التدريبية الرابعة: خطابات الاعتمادات المستندية

أهداف البرنامج:

أن يتعرف المتدرب على التسهيلات البنكية المرتبطة بالتمويل التجاري.

أن يذكر المتدرب أساسيات التمويل التجاري وأفضل الممارسات.

أن يطبق المتدب كيفية التفاوض على عقود تجارية أفضل.

أن يناقش المتدرب كيفية استخدام أنواع مختلفة من الاعتمادات المستندية المتاحة.

محاور البرنامج :

الوحدة التدريبية الأولي : (ماهية التمويل التجاري):

ما هو التمويل التجاري؟

أهمية التمويل التجاري في الاقتصاد العالمي

تطور التمويل التجاري عبر التاريخ

أدوات التمويل التجاري

المخاطر المرتبطة بالتمويل التجاري

آليات تقليل المخاطر في التمويل التجاري

دور البنوك والمؤسسات المالية في التمويل التجاري

التطورات الحديثة في التمويل التجاري

التحديات المستقبلية في التمويل التجاري

الأهداف المتضاربة للمُصَدر والمستورد

تضارب الأهداف بين المصدر والمستورد

استراتيجيات التفاوض بين المصدر والمستورد

المخاطر المرتبطة بتضارب الأهداف

أمثلة تطبيقية على تضارب الأهداف بين المصدر والمستورد

كيف يمكن حل تضارب الأهداف؟

مخاطر التمويل التجاري

أنواع التمويل التجاري وأدواته

أنواع المخاطر في التمويل التجاري

إدارة المخاطر المالية في التمويل التجاري

إدارة المخاطر السياسية والاقتصادية

المخاطر التشغيلية واللوجستية في التمويل التجاري

التعامل مع المخاطر القانونية في التمويل التجاري

الوحدة التدريبية الثانية: (التسهيلات والخدمات المصرفية للصادرات والواردات):

تسهيلات السحب على المكشوف والتفاوض مع البنوك

أهمية تسهيلات السحب على المكشوف

أنواع السحب على المكشوف

العوامل المؤثرة في الحصول على تسهيلات السحب على المكشوف

كيف يتم تحديد حدود السحب على المكشوف؟

مخاطر السحب على المكشوف وكيفية إدارتها

الفواتير المسبقة والوثائق المقدمة

أنواع الفواتير المسبقة

أهمية الفواتير المسبقة في العمليات التجارية

أهمية الوثائق المقدمة في التجارة الدولية

الفروقات بين الفواتير المسبقة والوثائق المقدمة

المخاطر المرتبطة بالفواتير المسبقة والوثائق المقدمة

تسهيلات القروض المقدمة لعمليات الاستيراد

أهداف تسهيلات القروض لعمليات الاستيراد

أنواع تسهيلات القروض المقدمة لعمليات الاستيراد

آليات التمويل الخاصة بالاستيراد

المخاطر المرتبطة بتسهيلات القروض لعمليات الاستيراد

كيفية إدارة المخاطر المتعلقة بتسهيلات القروض

الوحدة التدريبية الثالثة: (العلاقة التعاقدية بين أطراف العقد):

المشتري مقابل البائع ومقدم الطلب مقابل البنك المصدر

الفرق بين المشتري والبائع مقابل مقدم الطلب والبنك المصدر

دور خطابات الاعتماد في العلاقة

المخاطر والتحديات

البنك المصدر والبنك الاستشاري والمستفيد

العلاقة بين البنك المصدر والبنك الاستشاري

العلاقة بين البنك الاستشاري والمستفيد

دور القواعد الموحدة للاعتمادات المستندية

بنك الإصدار، البنك المؤكد والمستفيد

بنك الإصدار: دوره ومسؤولياته

البنك المؤكد: دوره ومسؤولياته

أهمية المستندات في نظام خطابات الاعتماد

المخاطر والتحديات في استخدام خطابات الاعتماد

الوحدة التدريبية الرابعة : (خطابات الاعتمادات المستندية):

الاعتماد القابل للتحويل ومقابل اعتماد اخر

الاعتماد القابل للتحويل (Transferable Credit)

الاعتماد مقابل اعتماد آخر (Back-to-Back Credit)

الفرق بين الاعتماد القابل للتحويل والاعتماد مقابل اعتماد آخر

الأهمية القانونية والمخاطر في استخدام الاعتمادات المستندية

أمثلة عملية على الاعتماد القابل للتحويل والاعتماد مقابل اعتماد آخر

الفقرة الحمراء والاعتماد المتجدد

الاعتماد بالفقرة الحمراء (Red Clause Credit)

الاعتماد المتجدد (Revolving Credit)

الفرق بين الاعتماد بالفقرة الحمراء والاعتماد المتجدد

المخاطر والتحديات القانونية المتعلقة بالاعتمادات المستندية

أمثلة عملية على الاعتماد بالفقرة الحمراء والاعتماد المتجدد

التحديات المستقبلية للاعتمادات المستندية

خطابات الكفالات البنكية

أنواع خطابات الكفالات البنكية

كيفية إصدار خطابات الكفالات البنكية

دور الأطراف المختلفة في خطابات الكفالات البنكية

مزايا خطابات الكفالات البنكية

المخاطر المرتبطة بخطابات الكفالات البنكية

التحديات القانونية المرتبطة بخطابات الكفالات البنكية

محتويات الحقيبة :

البوربوينت 137

دليل المدرب 114

دليل المتدرب 101

الأنشطة 8

الدليل التعريفي 5

المراجع 6

استمارات التقييم والبيانات 6

الاختبار القبلي والبعدي 10

الفيديوهات 8

الصور 12

الخرائط الذهنية 1

البروشور 1

محتويات الحقيبة 12

نموذج الحقيبة التدريبية

كرماُ الضغط هنا للإطلاع على نموذج الحقيبة التدريبية